資産形成の目標
こすたーは投資信託・高配当株投資・dポイント投資の3つの投資をしています。3つの投資それぞれに目的があります。
- 投資信託:老後資金の形成(目標3,620万円)
- 高配当株投資:セミリタイア(目標3,200万円)
- dポイント投資:世界の経済情勢の把握
最終目標は、不安のない老後生活と定年前に仕事を辞めることです。前提として、結婚する気はなく生涯独身予定で、マイホーム・マイカーを購入する気もなしです。
投資信託で60歳以降の老後資金を形成。高配当株投資で50代でセミリタイアを実現。dポイント投資で常に世界の経済情勢にアンテナをはる。このとうに目的に合わせて投資をしています。
資産概況(2020年6月末時点)
- 総資産:2,729,169円(前月差+129,986円)
- 現金:1,307,997円(47.93%)
- 投資信託(外国株式):685,094円(25.10%)
- 国内株式:371,861円(13.63%)
- ソーシャルレンディング:207,930(7.62%)
- ポイント:156,287円(5.73%)
現金とそれ以外の資産の比率がほぼ1:1なので、精神的にかなり安定感があります。しかしまだ30代でリスクをとれるので、現金と株式の比率を3:7くらいにしたいです。
ソーシャルレンディングは、リスクとリターンが見合っていないと判断し、償還されしだい株式に移行する予定です。
ということで30代派遣社員のリアルな資産状況を参考までに紹介しました。
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